菲律宾每年可能因“钱骡”账户诈骗损失高达6030亿比索，接近国内生产总值（GDP）的3%。这是信任科技公司IDfy Philippines与菲律宾信用局CIBI Information Inc.联合发布的白皮书《钱骡猎手：我们是在追逐幽灵吗？》给出的估算。报告援引菲律宾央行数据称，2025年PESONet与InstaPay两大支付系统合计处理交易流量24.74万亿比索，而钱骡账户正是诈骗资金在其中流转的关键环节。
举报率不足2% 骡子账户可活跃数月
报告指出，不足2%的网络犯罪会被正式举报，这让钱骡账户得以长期保持活跃，数月内反复用于诈骗交易。骗徒如何招募钱骡、转移赃款、利用反欺诈侦测的漏洞，成为报告重点剖析的问题。IDfy Philippines菲律宾区负责人拉古·钱德拉塞卡说：“钱骡网络能在阴影中滋生，是因为普通市民往往直到太迟才意识到自己正被利用。”许多人是在不知情或半推半就下出借、出卖自己的银行账户，等到账户被用于洗钱才发现惹上麻烦。
用图像小说讲金融犯罪 吁银行加强情报共享
为让公众理解这类犯罪，IDfy推出了调查类图像小说《甲米地之乱》（Chaos in Cavite），以视觉叙事呈现复杂的金融犯罪，故事取材于真实事件和媒体公开信息。钱德拉塞卡表示，小说描绘了资金如何从一桩诈骗流向国际非法网络，希望帮消费者看清风险，也让监管者和业界看清诈骗中的“人”这一环。公司同时呼吁银行、金融科技公司等金融机构加强情报共享，采用更先进的技术，侦测和应对日益复杂的诈骗手法，并表示将继续开发新故事，关注人工智能催生的新型诈骗，持续推进公众教育。